关于灰产产业链银行卡四件套的研究

admin 10月前 416

背景简介

各行各业,灰色产业至少可以再派生出几百个类别,但是无论是哪种灰色产业都离不开一样东西 – 银行卡四件套。那么什么是银行卡四件套?也就是银行卡、U盾、手机卡、身份证复印件。基于国内的个人信息认证体系,只要拥有了这四样东西,基本上可以完成大部分需要实名认证的验证体系。例如,实名微信收款,再例如电信诈骗的后半链条资金转移等等。银行卡四件套也被成为灰色产业链的源头,因此派生的四件套产业链业让这个行业日进斗金。

产业链分析



这条链条的最末端都是些什么人呢?一般以学生、工人、农民为主,卡商又是如何找到这些人呢,其实很简单,卡商的下游有一群卡头,卡头的数量是很大的,他们的工作就是接触末端这些人群,找到有需求的,卡头中往往也会混杂着黑中介们,而卡头们的看家本事就是门道广,一般常用推广方式例如微信群群发,群发内容就是招人办卡待遇丰厚,利用高额回报找到末端人群。卡商通过层层链条最终整理收集上来的“四件套”,然后联系上游的灰产中介,再有中介发到灰产团队手中。

大家会有几个问题,比如为什么灰产团队不直接找国内卡商呢?这个链条厉害的地方在于层层咬合,架构安全。灰产团队只会找自己信得过的灰产中介办理自己需要的东西,而灰产中介作为纽扣控制下游所有的流程,中介多半人在国内国外来回飞,且和国内卡商是不见面交易的,换句话说顶端的灰产团队是最为安全的。一旦发生问题顺流而上只会断在这条蛇七寸的地方,也就是灰产中介这里,这也是灰产追溯难取证抓捕的原因。

解决建议

所有万恶之源,一旦堵住了四件套这条灰产,国内的网络违法犯罪会少很多,而要完全堵住这条洪流,关键点不在于末端的卡头,卡商,甚至办卡人,而在于灰产中介。根据国内的卡商想办法顺藤摸瓜减少灰产中介的数量,断了首尾的纽扣,这个局自然不攻而破。


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